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iZettle.com

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Actualización de tus datos

Cuando te registras y creas una cuenta iZettle, te hacemos una serie de preguntas. Luego las repetiremos de vez en cuando con el paso del tiempo. Unas veces será desde la aplicación, otras desde el módulo administrativo y, en ocasiones, por correo electrónico o por teléfono.

Nos tomamos muy en serio tu seguridad y esas preguntas nos ayudan a protegerte. También nos sirven para identificar a los titulares de cuentas iZettle que intentan llevar a cabo prácticas fraudulentas o ilegales. Por eso hacemos estas preguntas a todos los usuarios, sin excepciones. Al responderlas, nos ayudas a proteger tu identidad y a prevenir posibles delitos.

¿Qué tipo de preguntas hacemos?

Aquí tienes algunos ejemplos de la información que necesitamos:

  • ¿Para qué usas nuestros servicios?
  • ¿Cómo se estructura la propiedad de tu empresa?

Identificación y verificación

Puede que también te pidamos documentación sobre el registro de tu empresa para comprobar que tienes derecho a representarla. También solemos solicitar pruebas de tu identidad y de tu dirección, por ejemplo:

  • una copia de tu DNI o pasaporte,
  • carné de conducir,
  • cualquier documento de identidad con foto.

Normativa

iZettle es una entidad financiera regulada por la Autoridad Sueca de Supervisión Financiera. Como tal, la legislación sueca (2017:630) nos exige saber quiénes son nuestros clientes y para qué usan nuestros servicios durante toda la relación comercial. iZettle trabaja activamente para proteger a nuestro usuarios, las empresas y la sociedad mediante la prevención de actos delictivos, como el blanqueo de capitales y la financiación terrorista, entre otros.

Te hacemos preguntas personales porque es un requisito legal que, además, forma parte de nuestra responsabilidad social de prevenir posibles delitos. Por eso nos ponemos en contacto contigo en diferentes momentos. No hacemos preguntas a todos los usuarios a la vez y su contenido puede variar para cada usuario.

PREGUNTAS FRECUENTES

Soy cliente desde hace años. ¿Por qué tengo que responder ahora a estas preguntas o enviar más documentos?
Todas las entidades financieras suecas, como los bancos o los proveedores de servicios de pago, necesitan tener información actualizada sobre sus usuarios durante toda su relación. El motivo es cumplir con la ley sueca contra el blanqueo de capitales (2017:630) y con las directrices generales complementarias de la Autoridad Sueca de Supervisión Financiera, que estipulan medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación terrorista. Hacemos estas preguntas a todos nuestros usuarios, tanto al principio como posteriormente.

¿Por qué se ha suspendido mi cuenta?
Si no hemos recibido los documentos solicitados o no has respondido las respuestas que te hemos hecho, es posible que suspendamos temporalmente las cuentas de nuestros clientes. Esto se debe a que, de acuerdo con la legislación sueca, no se nos permite proporcionar nuestros servicios a un usuario si no sabemos quién es o para qué usa nuestros servicios. Cuando tengamos las respuestas o los documentos solicitados, reactivaremos tu cuenta.

Creo que algunas preguntas atentan contra mi privacidad. ¿De verdad estáis autorizados a hacérmelas?
Para cumplir con nuestra responsabilidad como agente social, tenemos la obligación de hacer esas preguntas. Según la ley de medidas contra el blanqueo de capitales, todos los bancos e instituciones financieras de Suecia están obligados a conocer bien a sus clientes. Por lo tanto, las autoridades exigen que recopilemos esa información sobre nuestros clientes y, al responder a las preguntas, nos ayudas a comportarnos de un modo responsable y a prevenir posibles delitos. Sabemos que casi todos nuestros usuarios son honrados, pero les hacemos estas preguntas a todos, sin excepciones, para descubrir a esa minoría que no lo son. Ten en cuenta que no te preguntamos porque sospechemos de tu cuenta en particular.

¿Puedo responder a estas preguntas o proporcionar los documentos más tarde?
Sí, puedes responder o enviar los documentos cuando quieras. Sin embargo, si no recibimos una respuesta dentro de los 30 días posteriores al envío del primer correo electrónico o notificación, tendremos que suspender tu cuenta hasta que recibamos las respuestas necesarias o los documentos solicitados.

¿Es obligatorio responder a estas preguntas o proporcionar estos documentos?
Sí, todos los clientes deben responder a estas preguntas. Es nuestro deber como entidad financiera y como actor social responsable hacer estas preguntas a todos nuestros clientes. Según la ley de medidas contra el blanqueo de capitales, todos los bancos e instituciones financieras de Suecia están obligados a conocer bien a sus clientes.

Ya me hicisteis preguntas o me solicitasteis documentos similares hace poco, ¿por qué me volvéis a preguntar o pedir lo mismo?
Necesitamos hacerte estas preguntas regularmente, ya que las autoridades exigen que todos los bancos y entidades financieras de Suecia tengan la información actualizada de sus clientes. Nuestro principal objetivo es velar por tus intereses financieros y protegerte contra las actividades delictivas, como la suplantación de identidad, el fraude y el phishing (obtención de información). Al mismo tiempo, de acuerdo con la ley de medidas contra el blanqueo de capitales, estamos obligados a conocer bien a nuestros clientes. Hacemos estas preguntas a todos nuestros clientes, tanto nuevos como existentes, sin importar cuánto lleven con nosotros. Disculpa si te hemos hecho preguntas similares hace poco, pero estamos obligados a recopilar tus respuestas. Si conoces todas las respuestas, te llevará tan solo unos minutos.

¿Todas las instituciones financieras hacen estas preguntas?
Sí, todos los bancos e instituciones financieras suecas tienen la obligación de conocer bien a sus clientes de acuerdo con la ley sueca de medidas contra el blanqueo de capitales. Por lo tanto, las autoridades exigen que todos los bancos e instituciones financieras hagan estas preguntas a sus clientes. El modo y el momento puede variar, pero el gobierno nos exige lo mismo a todos.

¿Para qué usáis esta información y estos documentos?
Usamos la información para conocer y comprender a nuestros clientes y para poder proteger sus intereses financieros y detectar cualquier posible delito. Lo hacemos para protegerte tanto a ti como cliente como a la sociedad en general. Sabemos que la mayoría de nuestros clientes son honrados. Según la ley de medidas contra el blanqueo de capitales, todos los bancos e instituciones financieras de Suecia están obligados a conocer bien a sus clientes. La información se utiliza para actualizar nuestros sistemas y cumplir con el requisito de conocer bien a nuestros clientes. También nos facilita el trabajo a la hora de aplicar controles de según las listas de sanciones, es decir, listas de personas y empresas sometidas a sanciones de la Unión Europea.

¿Qué pasa si no respondo a estas preguntas o no os proporciono los documentos solicitados?
Si no respondes a todas las preguntas, puede que no podamos ofrecerte todos nuestros servicios o proporcionarte la asistencia que necesites.

¿Quién puede ver mis respuestas/documentos?
La información que nos proporciones es estrictamente confidencial de acuerdo con las normas de secreto bancario. También cumplimos con la ley de protección de datos personales.

¿Qué documento puedo cargar como carta de autorización?
Puedes autorizar a otra persona a actuar en nombre de tu empresa para todos los asuntos relacionados con tu cuenta iZettle. Abre la encuesta que te enviamos por correo electrónico y carga el poder notarial o cualquier documento con el mismo fin que contenga tu nombre, el nombre de tu empresa, tu firma y el nombre de la persona a la que te gustaría autorizar. Puedes usar nuestra plantilla.

He cometido algunos errores. ¿Cómo puedo corregirlos?
Ponte en contacto con nuestro equipo de asistencia por teléfono o por correo electrónico.