Houd je gegevens up-to-date

Wanneer je je registreert voor een iZettle-account, zullen we je een paar vragen stellen. Dit blijven we door de jaren heen af en toe doen. Soms doen we dit in je app, soms in de backoffice, en heel af en toe via e-mail of telefoon.

We nemen je veiligheid heel serieus en deze vragen helpen ons om je te beschermen. We gebruiken ze ook om iZettle-rekeninghouders op te sporen die oneerlijke of illegale praktijken proberen uit te voeren. Dat is waarom we deze vragen aan iedereen moeten stellen – en dus ook aan jou. Wanneer je deze veiligheidsvragen beantwoordt, help je ons om je identiteit te beschermen en criminele activiteiten te voorkomen.

Wat voor vragen stellen we?

Hier zijn een paar voorbeelden van het soort informatie dat we nodig hebben:

  • Waar gebruik je onze services voor?
  • Wat is de eigendomsstructuur van je bedrijf?

Identificatie en verificatie

We kunnen je ook vragen naar documentatie van de registratie van je bedrijf en controleren dat je het recht hebt om dit bedrijf te vertegenwoordigen. Andere documentatie waar we om kunnen vragen zijn documenten die je identiteit en je adres bevestigen, zoals:

  • een kopie van je paspoort
  • je rijbewijs
  • of een ander officieel identiteitsbewijs met je foto

Regulaties

iZettle is een financieel bedrijf gereguleerd door de Zweedse Financiële Toezichthoudende Autoriteit (FSA) en is daarom gedurende de volledige duur van de zakelijke relatie wettelijk verplicht (door de Zweedse wet (2017: 630)) om kennis te vergaren over onze klanten en waar onze diensten voor worden gebruikt. We werken actief aan het beschermen van onze verkopers, het bedrijf en de samenleving door criminele activiteiten te voorkomen, waaronder het witwassen van geld, de financiering van terrorisme, enz.

Simpel gezegd: we stellen je persoonlijke vragen omdat het een wettelijke vereiste is en onderdeel uitmaakt van onze maatschappelijke verantwoordelijkheid om criminele activiteiten tegen te gaan. Daarom nemen we op verschillende momenten contact met je op, sturen we niet alle gebruikers tegelijkertijd dezelfde vragen en kunnen de vragen van persoon tot persoon verschillen.

Veelgestelde vragen

Ik gebruik iZettle al een paar jaar. Waarom moet ik nu opeens vragen beantwoorden of meer documenten sturen?
Alle financiële instellingen in Zweden (zoals banken, betalingsproviders, enz.) moeten gedurende hun relatie geactualiseerde informatie over hun gebruikers bijhouden. Dit is in overeenkomst met de Zweedse AML-wet (2017: 630) en de aanvullende algemene richtlijnen van de Zweedse Financiële Toezichthoudende Autoriteit (FSA), die maatregelen nemen tegen het witwassen van geld en financieren van terrorisme. We stellen deze vragen aan al onze gebruikers, wanneer ze net met iZettle beginnen en door de jaren heen.

Waarom is mijn account op pauze gezet?
Als we de gevraagde documenten of antwoorden op de vragen niet hebben ontvangen, zullen we soms tijdelijk je account op pauze zetten. Dit doet we omdat we volgens de Zweedse wetgeving onze diensten niet mogen aanbieden aan gebruikers als we niet weten wie ze zijn of waarvoor ze onze diensten gebruiken. Wanneer we genoeg antwoorden of de gevraagde documenten hebben ontvangen, zullen we je account weer activeren.

Ik heb het gevoel dat sommige van deze onderwerpen inbreuk maken op mijn privacy. Mag je hier echt naar vragen?
We moeten deze vragen stellen om het vertrouwen dat we als maatschappelijke actor hebben te waarborgen. Volgens de wet ter voorkoming van witwassen zijn alle banken en andere financiële instellingen in Zweden verplicht om voldoende kennis te hebben over hun klanten. De autoriteiten eisen daarom dat we deze klantinformatie verzamelen. Wanneer je onze vragen beantwoordt, help je ons om verantwoord te handelen en criminele activiteiten te voorkomen. We weten dat bijna al onze gebruikers integer handelen; maar om de paar te ontdekken die dat niet doen, stellen we iedereen deze vragen–zonder uitzondering. We stellen deze vragen dus níet omdat er iets verdachts is aan jouw bedrijf.

Kan ik deze vragen later beantwoorden / mag ik de documenten later verstrekken?

Ja, je mag onze vragen beantwoorden / de gevraagde documenten sturen wanneer je maar wilt. Als we echter geen reactie hebben ontvangen binnen 30 dagen na onze eerste e-mail of melding, moeten we je account pauzeren totdat we de gevraagde antwoorden of documenten hebben ontvangen.

Ben ik verplicht deze vragen te beantwoorden/deze documenten te sturen?
Ja, al onze klanten moeten deze vragen beantwoorden. Het is onze plicht als financiële instelling en als een verantwoordelijke maatschappelijke actor om deze vragen aan al onze klanten te stellen. Alle banken en andere financiële instellingen in Zweden zijn volgens de wet ter voorkoming van witwassen verplicht voldoende kennis van hun klanten te hebben.

Jullie hebben me recentelijk soortgelijke vragen gesteld/ om soortgelijke documenten gevraagd. Waarom wordt ik hier nu opnieuw naar gevraagd?
Wij moeten je deze vragen regelmatig stellen, aangezien de autoriteiten van alle Zweedse banken en andere financiële instellingen eisen dat zij hun klanteninformatie bijwerken. Ons hoofddoel is jouw financiële belangen te behartigen en je te beschermen tegen criminele activiteiten zoals identiteitsdiefstal, fraude en phishing (vissen naar informatie). Daarnaast zijn wij volgens de Wet ter voorkoming van witwassen verplicht om voldoende kennis van onze klanten te hebben. Wij stellen deze vragen aan zowel nieuwe als bestaande klanten, ongeacht hoe lang zij al bij ons zijn. Het spijt ons als je onlangs soortgelijke vragen hebt beantwoord, maar we zijn verplicht om je antwoorden te verzamelen. Als je alle antwoorden al weet, zou het niet langer dan een paar minuten moeten duren om ze in te vullen.

Stellen alle financiële instellingen deze vragen?
Ja, alle banken en andere financiële instellingen in Zweden zijn verplicht om voldoende kennis van hun klanten te hebben, volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Daarom eisen de autoriteiten dat alle banken en andere financiële instellingen deze vragen aan hun klanten stellen. Hoe en wanneer ze dit doen kan een beetje verschillen, maar de eisen van de regering zijn voor iedereen hetzelfde.

Waar gebruiken jullie deze informatie/documenten voor?
We gebruiken de informatie om onze klanten te leren kennen en beter te begrijpen, zodat we hun financiële belangen kunnen beschermen en criminele activiteiten kunnen opsporen. Dit doen we om jou als klant en onze samenleving als geheel te beschermen. We weten dat de meeste van onze klanten integer handelen. Alle banken en andere financiële instellingen in Zweden zijn volgens de Wet ter voorkoming van witwassen verplicht om voldoende kennis te hebben van hun klanten. We gebruiken deze informatie om onze klantensystemen bij te werken om aan de eisen van voldoende klantenkennis te voldoen. Het helpt ons ook om controles op de sanctielijsten door te voeren, d.w.z. lijsten van personen en bedrijven die onderworpen zijn aan sancties die door de EU zijn vastgesteld, enz.

Wat gebeurt er als ik deze vragen niet beantwoord of de gevraagde documenten niet aanlever?
Als je niet alle vragen beantwoordt, dan kan dit er uiteindelijk toe leiden dat we je niet al onze diensten kunnen aanbieden, of dat we je niet alle steun kunnen geven die je nodig hebt.

Wie kan mijn antwoorden/documenten zien?
De informatie die je ons verstrekt is strikt vertrouwelijk in overeenstemming met de regels van het bankgeheim. We volgen ook de Wet Bescherming Persoonsgegevens.

Wat kan ik als schriftelijke machtiging uploaden?
Je kan iemand toestemming geven om namens jouw bedrijf te handelen in alle zaken die betrekking hebben tot je iZettle-account. Open de e-mail die we je hierover hebben gestuurd en upload de volmachten of een ander document voor dit doeleinde, met daarop je naam, bedrijfsnaam, handtekening en de naam van de persoon die je toestemming wilt geven. Je kan ook ons sjabloon gebruiken.

Ik heb een paar foutjes gemaakt die ik graag wil corrigeren. Hoe doe ik dit?
Neem hiervoor contact op met ons supportteam via telefoon of e-mail.

Heb je meer hulp nodig?

Als je niet kan vinden waar je naar op zoek bent, neem dan alsjeblieft contact met ons op. Ons Support team is elke werkdag bereikbaar tussen 9:00 en 17:00.

Bel ons: 020 225 12 21